Курс 3.3: Создание диверсифицированного портфеля

Введение

Ответственное стратегическое инвестирование в криптовалюту требует диверсифицированного портфеля. Диверсификация ваших криптоактивов необходима для снижения рисков и повышения долгосрочного роста. Эта стратегия воплощает в себе распространенную поговорку:

»Не кладите все яйца в одну корзину».
‍

При формировании портфеля следует учитывать множество факторов. Вы можете оптимизировать доходность, научившись оценивать риски и использовать наиболее выгодные стратегии распределения для достижения своих целей. Итак, сегодня давайте узнаем, как диверсифицировать инвестиции в криптовалюту и правильно сбалансировать риск и прибыль.

Стратегии распределения активов для инвестирования в криптовалюту

Диверсификация позволяет минимизировать волатильность цен и, следовательно, риск ваших инвестиций в криптовалюту. Это фундаментальный принцип инвестирования, и поскольку криптовалюта является особенно нестабильной отраслью, он приобретает еще большее значение.

Что такое распределение активов?

Распределение активов описывает процесс разделения вашего портфеля среди нескольких криптовалют. Есть много моделей распределения активов, которые вы можете выбрать. Каждая из них имеет свои преимущества.

Например, Традиционная инвестиционная модель делит средства между известными, в основном стабильными активами различных классов, такими как акции, облигации или недвижимость из списка S&P 500. Эти активы характеризуются относительно низким уровнем риска и обычно хранятся в долгосрочной перспективе. Криптоэквивалент может включать разделение ваших инвестиций между наиболее распространенными криптовалютами, такими как Биткойн и Эфириум. Затем просто храните его в своем цифровом кошельке в течение нескольких лет, ожидая получения прибыли от долгосрочного роста.

Распределение криптоактивов модели специфичны для характеристик криптовалют, таких как цифровые деньги. Например, вы можете разделить инвестиции на:

• Полезные криптографические токены
• Криптовалютные игровые токены
• Криптовалютные невзаимозаменяемые токены (NFT)
• Различные сценарии использования криптовалюты или отраслевые направления
• Криптосистемы/механизмы консенсуса (например. «Доказательство работы» или «Доказательство ставки»)
• Привязанные криптовалюты
• Фьючерсы на
• Новые криптопроекты

Все вышеперечисленное служит уникальным целям и работает по-разному. Криптовалюта также выгодна, потому что вам не нужно владеть криптовалютой напрямую, что снижает риск. Например, в случае фьючерсов на криптовалюту вы «владеете» прогнозом рыночной стоимости криптовалюты. Если вы правы, вы получаете прибыль!

Вам не нужно инвестировать в каждый класс активов и тип криптовалюты — выбирайте те, которые могут принести наибольшую потенциальную прибыль в соответствии с вашей конкретной инвестиционной стратегией и целями. Проанализируйте их прогнозируемую эффективность и сопоставьте риск и прибыль.

Баланс риска и прибыли: монеты с большой и средней капитализацией и монеты с малой капитализацией

При поиске новых инвестиций в криптовалюту полезно понять, как их уникальные характеристики влияют на прогнозируемый риск и прибыль. Основным показателем соотношения риска и прибыли криптовалюты является ее рыночная капитализация (капитализация). Это относится к количеству криптовалюты, находящейся в обращении, или к общему ее предложению.

‍

Большинство криптовалют также будут медленно выпускать свое предложение в обращение, поэтому спрос на них может расти в долгосрочной перспективе. Вы можете использовать Рыночная капитализация монет сайт для отслеживания рыночной капитализации. Криптовалюту можно разделить на три основные категории рыночной капитализации:

С большой капитализацией: Криптовалюты с большой рыночной капитализацией включают Биткойн и Ethereum. Рыночная капитализация Ethereum в четыре раза превышает рыночную капитализацию любой другой существующей криптовалюты! Криптовалюты с крупной капитализацией обычно более стабильны, имеют огромную пользовательскую базу и долгую историю. Они сопряжены с меньшим риском, но также могут приносить меньшую прибыль.

Средняя крышка: Криптовалюты со средней капитализацией более волатильны. Однако они предлагают более высокую прибыль. Рыночная капитализация этих криптовалют колеблется от 1 до 10 миллиардов долларов, поэтому многие из них все еще могут иметь большую базу пользователей и проверенные варианты использования. Tezos (XTZ) является примером криптовалюты со средней капитализацией.

Малая капитализация: У этих криптовалют более неиспользованный, неисследованный потенциал. Однако инвестировать в них также гораздо рискованнее. При меньшем предложении вероятность того, что они потерпят неудачу, выше. Однако они также открывают прекрасную возможность для стремительного роста.

Создавая свое портфолио, инвестируйте в различные категории рыночной капитализации. Классифицируйте рыночную капитализацию каждой криптовалюты и отслеживайте ее рост (или снижение). Постарайтесь свести к минимуму свою уязвимость к риску или уравновесить вознаграждение.

Диверсификация портфеля: включая проекты DeFi, NFT и стейблкоины

Помимо стандартных криптовалют и токенов, вы можете включить в свой портфель токены DeFi, NFT и стейблкоины. Поскольку каждая технология служит уникальной цели, это также может увеличить вашу прибыль. DeFi (децентрализованные финансы) — это постоянно растущая финансовая технология, которая чрезвычайно популярна в криптосфере.

1. DeFi

DeFi использует децентрализованный характер технологии блокчейн, устраняя обычную необходимость в надзоре третьей стороны. Например, при обычной сделке с фиатной валютой между вами и другом вы должны обратиться в свой банк, чтобы перевести деньги. Банк должен одобрить вашу транзакцию. В DeFi все транзакции осуществляются по принципу «равный равному», что обеспечивает безграничную автономию и контроль над вашим счетом.

Хотя эта технология относительно новая, она обладает огромным потенциалом роста. Рынок DeFi в 2021 году оценивался примерно в 9 миллиардов долларов и, как ожидается, превысит 70 миллиардов долларов к 2030 году! Это делает проекты DeFi отличной категорией для изучения, особенно для тех, кто лично интересуется отраслью.

2. NFT

NFT (невзаимозаменяемые токены) — еще один цифровой актив с огромным потенциалом. Невзаимозаменяемость означает незаменимость или единственный в своем роде актив. NFT могут продаваться по самым разным ценам и не ограничиваться цифровым искусством. Здесь есть памятные вещи знаменитостей NFT, 3D-модели, игровые предметы или скины, домены веб-сайтов и многое другое. NFT также могут служить лицензией или сертификатом на получение навыков.

3. Стейблкоины

Еще один фантастический тип криптовалюты, который стоит включить в свой портфель, — это стейблкоины. Они привязаны к стоимости другого актива, например доллара США. Это сводит к минимуму их волатильность и делает их очень полезными для ежедневных транзакций.

Перебалансировка портфеля: гибкость и адаптация

Создание диверсифицированного портфеля требует регулярного обслуживания. Как только вы начнете свой инвестиционный портфель с различными криптовалютами и проектами, связанными с криптовалютами, вы должны сбалансировать его.

Это означает баланс между

• типы активов,
• степени риска и вознаграждения,
• и рыночная капитализация.

Поскольку эти цифровые активы динамичны (их стоимость и функциональность меняются), целесообразно регулярно проверять и повторно анализировать их.

Например, предположим, что вы инвестировали 1000 долларов в пять криптовалютных проектов с разными классами активов и рыночной капитализацией. В каждом из них вы выделили по 200 долларов (криптовалюты A, B, C, D и E). Через год стоимость актива A выросла до 700 долларов, в то время как остальные ваши активы выросли минимально. В вашем портфеле сейчас большая часть акций Crypto A, поэтому в случае спада вы рискуете потерять гораздо больше. Кому ребалансировать, вы можете продать часть Crypto A, инвестировать в новую криптовалюту или перераспределить часть своих инвестиционных средств.

Рекомендуется планировать восстановление баланса так, чтобы оно оставалось рутинным и организованным. В зависимости от ваших инвестиций вам может потребоваться более короткий или больший промежуток времени между сеансами ребалансировки. Например, если вы инвестируете в несколько криптовалют с малой капитализацией и высокой волатильностью, рекомендуется проверять их еженедельно или ежемесячно. В противном случае вы можете использовать этот метод ежеквартально (каждые три месяца) или два раза в год (каждые шесть месяцев).

Заключение

Диверсификация портфеля — ключ к развитию плодотворных инвестиций. В этом руководстве вы изучили несколько тактик диверсификации и научились регулярно поддерживать баланс активов. Эти стратегии позволят минимизировать риски и помогут вам достичь долгосрочного роста в долгосрочной перспективе.

Хотя важно понимать, как самостоятельно анализировать потенциальные инвестиции в криптовалюту, рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом. Эти специалисты могут предоставить вам более подробную информацию и обосновать ваши инвестиционные решения.